Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

Содержание
  1. Статистика банкротства физических лиц в 2019 году
  2. Реструктуризация долгов VS Реализация имущества: что выбирают должники?
  3. Статистика банкротов: кто чаще инициирует судебный процесс?
  4. Коэффициент банкротств по регионам
  5. Статистика банкротства юридических и физических лиц: регионы и инициаторы процедуры
  6. Количество физических и юридических лиц, признанных банкротами в 2018 году
  7. Регионы с наибольшим количеством банкротов
  8. Кто чаще всего выступает инициатором банкротства
  9. статистика банкротств физических лиц 2018
  10. Экономические науки
  11. Актуальная статистика 2019 года по банкротствам юрлиц: анализируем и делаем выводы
  12. 1. Возросшее количество банкротств
  13. 2. Большая абсолютная цифра юрлиц, находящихся в процедуре банкротства
  14. 3. Отсутствие имущества у банкротов
  15. 4. Низкая цена продажи имущества на торгах
  16. 5. Удовлетворение только 5% требований кредиторов
  17. Выводы
  18. Статистика банкротства
  19. Разорение физлиц и ИП
  20. Данные по регионам
  21. Юридические лица
  22. Региональная и отраслевая структура
  23. Туроператоры
  24. Результаты процедур
  25. Ситуация в других странах
  26. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты
  27. Положение дел
  28. Статистика принятых дел
  29. Количество положительных решений
  30. Мировое соглашение как универсальное решение проблемы
  31. Подготовка к процессу
  32. Схема процесса банкротства

Статистика банкротства физических лиц в 2019 году

Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

По данным Федресурса, за все время действия закона, позволяющего банкротиться простым людям, банкротами стали больше 150 000 человек. Только за 2019 год, по статистике на конец октября, было зарегистрировано банкротство в отношении почти 47 000 человек.

Эксперты также подсчитали количество людей, которые принципиально подходят под определение потенциального банкрота: число банкротов превысило 1 млн. человек. В категорию граждан, которые находятся на грани банкротства, входят физические лица, у которых размер долга составил больше 500 000 рублей, а просрочка достигла 3 месяца.

В такой ситуации уже необходимо заявлять о некредитоспособности гражданина.

Реструктуризация долгов VS Реализация имущества: что выбирают должники?

В банкротстве физлиц могут применяться только две процедуры (на практике чаще вводится одна процедура в одном деле о финансовой несостоятельности):

  • реструктуризация долгов;
  • реализация имущества.

Первая процедура реабилитационная, она предоставляет возможность должникам с хорошим уровнем дохода рассчитаться по обязательствам в разумные сроки. Человек не становится банкротом, не возникают претензии и к его имуществу. Этот вариант суд выбирает только для тех должников, которые в состоянии удовлетворить требования кредиторов через какое-то время.

Вторая процедура вводится чаще всего, она означает полноценное банкротство. Из собственности должника формируется конкурсная масса, продается имущество (если оно есть), проводятся расчеты за судебные расходы и по долгам. Оставшиеся задолженности списываются, а гражданин официально признается некредитоспособным.

Ниже представлен статистический бюллетень, демонстрирующий частоту обращений за процедурами по банкротству физлиц.

ГодыКоличество судебных решений о введении реструктуризации долговКоличество судебных решений о введении реализации имущества
2015338870
2016773019 574
2017799829 827
2018974943 984
Первые 9 месяцев 201910 21046 734

Статистика банкротств за 2019 и предыдущие годы четко демонстрирует нарастающую динамику. С каждым годом на 40-50% больше людей проходят процедуру признания своей финансовой несостоятельности. Львиная доля дел приходится на реализацию имущества. Реабилитационная процедура вводится редко, что связано с актуальными требованиями к должникам:

  • постоянный «белый» доход;
  • уровень заработной платы или иного дохода, которого бы хватило на ежемесячное погашение долгов в течение 3-х лет и на обеспечение бытовых нужд должника и его иждивенцев.

К сожалению, под эти критерии подходит малое количество физических лиц – 10-20% кандидатов на признание несостоятельности могут войти в эту категорию.

В процедуре судебной реструктуризации больше заинтересованы должники, владеющие залоговым имуществом, либо те, в распоряжении которых есть ипотечное жилье (при реализации имущества квартиры и дома в ипотеке реализуются с целью погашения долгов).

Статистика банкротов: кто чаще инициирует судебный процесс?

Подать заявление о признании финансовой несостоятельности могут следующие категории лиц:

  • кредиторы: представители микрофинансовых организаций, банки, физические лица с долговыми расписками, компании;
  • сами должники;
  • государственный орган или Федеральная налоговая служба, если она выступает заинтересованным лицом (если образовалась задолженность по налоговым выплатам).

Ниже представлены статистические данные из ЕФРСБ, демонстрирующие частоту обращений за банкротством среди россиян.

Кто заявлялПервые 9 месяцев 2018 годаПервые 9 месяцев 2019 года
Должники85,52%90,33%
Кредиторы13,18%7,81%
ИФНС1,3%1,86%

Дела о банкротстве в 90% случаев инициируют сами должники. Кредиторы на практике заинтересованы в банкротстве клиента только в ситуации, когда у того есть имущество под реализацию. Речь идет о залоговом имуществе – например, об ипотеке.

Коэффициент банкротств по регионам

Количество банкротов физлиц в России неуклонно растет. Если в предыдущие годы в группе риска было 500 000, потом – 750 000 человек, то в 2020 году аналитики говорят о количестве от 1 млн. человек. Это официальная статистика, основанная на судебных решениях, просуженных требованиях кредиторов и данных аналитики банковского сектора.

Ниже представлены данные, которые демонстрируют, сколько признанных банкротов приходится на 100 000 человек по регионам. Мы отобрали регионы, которые имеют наиболее высокие показатели по стране. Они расположены в хронологическом порядке.

Регион (+ область)Количество судебных решений по банкротству физических лиц
Калмыкия80
Пенза75
Вологда67
Самара65
Ульяновск62
Волгоград54
Саратов53
Калуга50

В среднем по России на 100 000 человек приходится 32 человека, признанных банкротами.

Банкротство предоставляет возможность человеку списать долги и избавиться от просроченных кредитных обязательств. Процедура не может проходить вне суда, длится она 7-8 месяцев.

Если у Вас сложилось затруднительное финансовое положение, отдавать долги нечем – лучше начать подготовку к процедуре признания финансовой несостоятельности уже сегодня. Закон защищает права и интересы должников, Вы можете списать задолженности и начать спокойную жизнь без серьезных потерь.

Обращайтесь за помощью при банкротстве к нашим кредитным юристам – мы поможем быстро снять долговую нагрузку.

Источник: https://Bankrotom.ru/statistika-bankrotstva-fizicheskih-lic-v-2019-godu

Статистика банкротства юридических и физических лиц: регионы и инициаторы процедуры

Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

31 декабря 2018 года был опубликован Статистический бюллетень Единого федерального реестра сведений о банкротстве. В данном Статистическом бюллетене, оформленном с помощью сервиса «Федресурс», содержатся статистические данные о том, сколько процедур по банкротству были проведены в рамках 2018 года на территории Российской Федерации, и каковы итоги у таких процедур.

Количество физических и юридических лиц, признанных банкротами в 2018 году

В соответствии с данными, опубликованными в данном бюллетене, за 2018 год:

  • среди юридических лиц было признано банкротами 13 117 компаний;
  • для физических лиц количество лиц, признанных банкротами, составило 43 984 человека, показав увеличение по сравнению с 2017 годом в полтора раза.

В соответствии с данными Федресурса в отношении компаний было за весь год вынесено:

Общее число проведенных оздоровительных процедур составляет 5 процентов от всего числа назначенных по решению суда процедур в рамках процесса признания юридического лица финансово несостоятельным.

Для физических лиц показатели выглядят следующим образом:

  • 31 730 судебных решений было вынесено в качестве основания для признания физических лиц банкротами и о введении механизмов для реализации имущества таких лиц;
  • 21 358 решений было принято для завершения реализации имевшегося у граждан имущества;
  • 9 749 решений было принято в рамках признания обоснованными заявлений граждан банкротами и о необходимости проведения реструктуризации долгов;
  • 312 решений обозначило завершение этапа реструктуризации существующих долгов у физических лиц, проходящих процедуру личного банкротства.

Чаще всего среди юридических лиц признаются банкротами организации, работающие в сфере торговли – за 2018 год их число составило 3 701 компания; следующей идет сфера строительства – 2 670 компаний; примерно по 1 500 компаний в 2018 году обанкротилось в сфере недвижимости (речь идет об агентствах недвижимости), а также в сфере обрабатывающих производств.

Меньше всего по сферам банкротство юридических лиц зафиксировано в сфере образования, государственного управления и социального обеспечения – за 2018 год в каждой из указанных имелось от 8 до 10 компаний, признанных банкротами.

Регионы с наибольшим количеством банкротов

За 2018 год наблюдается разносторонняя картина по количеству юридических лиц, которые проходят процедуру банкротства. В некоторых регионах наблюдается массовый прирост компаний, прошедших процедуру банкротства и признанных финансово несостоятельными:

  • Ненецкий автономный округ продемонстрировал сто пятьдесят процентов прироста компаний-банкротов;
  • в Костромской области количество юридических лиц, признанных банкротами, выросло на семьдесят процентов;
  • в Якутии этот показатель составляет сорок три процента от показателей 2017 года;
  • в Пермском крае количество юридических лиц-банкротов увеличилось по сравнению с 2017 годом на двадцать четыре процента;
  • Калининградская область демонстрирует показатель прироста компаний-банкротов, равный двадцати процентам;
  • в Республике Алтай этот показатель равен восемнадцати процентам;
  • Тульская и Кировская области демонстрируют показатели по пятнадцать процентов в плане прироста компаний, признанных должниками;
  • аналогичный показатель продемонстрирован также и Хабаровским краем, где количество компаний-банкротов также увеличилось на пятнадцать процентов по сравнению с 2017 годом.

Что касается сокращения числа банкротов, то данный показатель характерен для следующих регионов:

  • Магаданская область сократила свой показатель на семьдесят шесть процентов по сравнению с 2017 годом;
  • в Республике Адыгея банкротов среди юридических лиц стало меньше на пятьдесят семь процентов;
  • в Чеченской республике количество банкротов сократилось на пятьдесят процентов;
  • в Еврейской автономной области этот показатель равен шестидесяти пяти процентам в плане сокращения по сравнению с 2017 годом;
  • в Республике Марий Эл этот показатель составляет шестьдесят шесть процентов;
  • Кемеровская область демонстрирует сокращение компаний-банкротов на тридцать один процент по сравнению с 2017 годом;
  • в Омской области показатель снижения количества компаний-банкротов составил двадцать девять процентов.

В отношении физических лиц самое большое количество банкротов зарегистрировано в Москве (3 512 человек), Московской области (2 606 человек). Следом идут Санкт-Петербург, Республика Башкортостан, а также Самарская область (в каждом из перечисленных регионов имеется примерно по две тысячи человек, признанных банкротами).

Меньше всего таких лиц в Ненецком автономном округе (1 человек), на Чукотке (2 человека), а в Читинской области только один человек, прошедший процедуру признания его финансовой несостоятельности, зафиксирован с 2015 года.

Кто чаще всего выступает инициатором банкротства

На основании данных, представленных Федресурсом, можно сказать, что чаще всего инициаторами процедуры банкротства при рассмотрении такого вопроса в отношении юридических лиц выступают конкурсные кредиторы – в рамках 2018 года ими было инициировано семьдесят шесть процентов дел в арбитражных судах.

Четырнадцать процентов дел было инициировано уполномоченными государственными органами, в частности, Федеральной налоговой службой. На самого должника как инициатора процедуры приходится только девять процентов поданных заявлений.

Работники и государственные контрольные органы подают заявления о банкротстве компаний каждый в одном проценте от общего числа поданных заявлений.

Для физических лиц картина существенным образом отличается:

  • сами должники за 2018 год подали восемьдесят шесть процентов заявлений о признании их банкротами;
  • двенадцать процентов заявлений пришлось на конкурсных кредиторов;
  • один процент заявлений подано уполномоченными государственными органами;
  • иные лица, которые имеют право на подачу данного заявления, составляют в целом один процент, причем разделение их путем выделения отдельных категорий является невозможным.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/statistika.html

статистика банкротств физических лиц 2018

Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

2005Доля обанкротившихся обществ с ограниченной ответственностью,%Доля обанкротившихся юридических лиц, %2015Показатели Что касается показателя обанкротившихся товариществ на вере, то за анализируемый период наблюдается значительное сокращение числа товариществ, а именно практически в 6 раз. Такое банкротство квалифицируется как фиктивное банкротство, и является уголовно наказуемым. Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО Продолжительный период неплатежеспособности является следствием неудовлетворительного состояния бизнеса в целом. 2006 За период с 2014 – 2015 гг. доля обанкротившихся коммерческих организаций не изменилась и составляет — 5,1%. Доля обанкротившихся унитарных предприятий, % Стоит отметить, что процедура банкротства может использоваться как противоправное средство ухода от своих обязательств, введения контрагентов в заблуждение, также может применяться с целью сокрытия хищения имущества организации. Доля обанкротившихся полных товариществ, % Товарищества на вере Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством 2012 Рост числа банкротств в республике за 10 лет составил чуть менее 3 раз (2005г. – 3860, 2015г. – 9897 банкротов), значительный рост числа несостоятельных юрлиц наблюдается в 2008г. – 6827, в 2015 г. – 9897. Отдельно рассмотрим динамику количество юридических лиц, прекративших свою деятельность в связи с банкротством в Республике Башкортостан (рисунок 2). 2010 В 2009 г . – это значение остается неизменным. Прочие коммерческие организации Динамика банкротств в Республике Башкортостан выглядит следующим образом. Проблемы в деятельности предприятия являются результатом взаимодействия многих внешних и внутренних факторов. Количество обанкротившихся коммерческих организаций, всего

  • ДОЛЖНИК
  • Убедившись, что требования кредиторов не удовлетворены на момент данного судебного заседания, суд вводит наблюдение — одну из четырех процедур, которые предусмотрены законом о несостоятельности (банкротстве). Доля обанкротившихся товариществ на вере, %

  • Джуманиязова Сабина Рамазановна , студент
  • Отдельные аспекты проблемы несостоятельности в макроэкономическом плане и антикризисного управления на уровне предприятий рассмотрены в работах российских ученых, в частности, Гаффарова Р.Д., Ефимова О.Н., Шариповой Г.Р. [6; 7; 8]. Большой интерес представляет динамика банкротств в разрезе субъектов Российской Федерации. Обанкротившиеся общества с ограниченной ответственностью По данным таблицы 1 можно сделать вывод, что в 2007 г. доля обанкротившихся юридических лиц составила — 3,6% , что в анализируемом периоде является минимальным показателем, а в 2015 г. этот показательно увеличился на 1,0%. Количество коммерческих организации, всего Таким образом, закон защищает и интересы должника, освобождая его от пожизненного «долгового рабства» и исключая парализацию хозяйственной деятельности должника одним кредитором с целью заставить должника исполнить перед ним свои обязательства [5]. Доля обанкротившихся акционерных обществ,% По приведенному анализу можно сделать вывод, что динамика роста наблюдается в в 2008 г. 3,7% доля обанкротившихся юридичесикх лиц. Свердловская область отличается количеством несостоятельных ЮЛ по сравнению с анализируемыми субъектами. Доля обанкротившихся производственных кооперативов2014 Число обанкротившихся прочих коммерческих организаций в 2007 году составило 41919, что на 51,3% меньше показателя 2015 г. В 2015 г. доля обакротившихся – 4,6%, т.е. 220667 юридических лиц.

  • АРБИТРАЖНЫЙ СУД
  • Доля обанкротившихся прочих коммерческих организаций Основания для признания должника несостоятельным (банкротом), порядок и условия осуществления мер по предупреждению банкротства, проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»[1]. 2008 По истечении этого срока кредиторы получают право на обращение в арбитражный суд о признании предприятия-должника банкротом. Законодательством предусмотрены несколько сценариев развития процедуры банкротства должника – от полной финансовой «реабилитации» до ликвидации бизнеса и даже уголовной ответственности учредителей. 2010Республика Татарстан2007 Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством

  • ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  • Свердловская область Обанкротившиеся полные товарищества 2011 Таблица 1 Динамика доли обанкротившихся юридических лиц по РФ за 2005–2015 г.г. 2009 Обанкротившиеся производственные кооперативы Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством Рассмотрим статистику банкротств В Российской Федерации с 2005 по 2015 гг. (таблица 1). Доля обанкротившихся юридических лиц, %

    Экономические науки

    • Азизов Амаль Вахидович , студент
      Таблица 3. Для наглядности представим таблицу 1 и результаты ее анализа на рисунке 1. 2006 В конечном счете производственные и коммерческие, управленческие просчеты приводят к финансовым затруднениям: нарушению финансовой устойчивости предприятия, существенной несбалансированности денежных потоков в течение продолжительного периода, низкой ликвидности активов.[6] Доля обанкротившихся юридических лиц, % В целом картина рассматриваемых дел арбитражными судами выглядит следующим образом (таблица 3). 2015 Обанкротившиеся акционерные общества (открытые, закрытые) Значительное изменение показателя обанкротившихся полных товариществ наблюдается в сравнении 2007 г. (11,7%) с 2015 (29,3%). 2011 Причиной банкротства может быть неэффективное управление, отсутствие маркетинговой стратегии, ошибки в формировании капитала, осуществление рискованных операций. Для примера приведем эту информацию в таблице 2. Предприятия, не прогнозирующие изменений внешней среды, прежде всего научно-технических, не имеющие обоснованной стратегии развития, подвержены риску банкротства в связи с потерей конкурентоспособности товара. Доля обанкротившихся унитарных предприятий так же имеет тенденцию к увеличению. Обанкротившиеся товарищества на вере Таблица 2.Динамика доли обанкротившихся юридических лиц в разрезе субъектов с 2005-2015гг. В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве несостоятельность (банкротство) — признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей [1]. Доля обанкротившихся юридических лиц, % В 2005г.- 3674, в 2015г.- 5505 [4]. В Челябинской области число несостоятельных организаций с 2005 по 2015 гг. изменилось в 5 раз (2005г. – 1497 банкротов, 2015г. – 5180). 2013Доля обанкротившихся юридических лиц, % Кроме этого, в Уголовном кодексе и Кодексе об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за преднамеренное банкротство – действия (бездействия) руководителя, участника организации, которые причиняют ущерб компании и приводят к несостоятельности. 20122014

    Общества с ограниченной ответственностью Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления, а именно проверяет наличие вышеуказанных признаков банкротства.

    Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством Процедура банкротства начинается с заявления о признании должника банкротом. 2008 Число предприятий-банкротов по ПФО с 2005 по 2015 гг. выросло в 2 раза.

    В данной работе мы не ставим себе задачу анализа причин банкротств, а ограничиваемся анализом его динамики, но несомненно, что одним из инструментов регулирования и защиты от кризисных явлений в экономике является страхование [9; 10].

    Заявление может быть подано самой компанией, которая таким образом в добровольном порядке объявляет себя банкротом, либо одним или несколькими из ее кредиторов, в качестве крайней меры вернуть свои денежные средства. 2007

  • КРЕДИТОР
  • ПРОЦЕДУРА БАНКРОТСТВА
  • Приволжский Федеральный ОкругРеспублика Башкортостан

  • Башкирский Государственный Аграрный Университет
  • акционерные общества (открытые, закрытые) Процедуры финансового оздоровления и внешнего управления дают шанс организации привести свою деятельность в порядок, восстановить свое финансовое положение[2].

    Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО Обанкротившиеся прочие коммерческие организации Рисунок 2 Количество юридических лиц, прекративших свою деятельность в связи с банкротством в Республике Башкортостан Доля обанкротившихся юридических лиц, % Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО Доля обанкротившихся коммерческих организаций, %Показатели С 2005г. по 2015 г. число юридических лиц-банкротов варьируется от 200 до 300 банкротов в год. Признаком банкротства юридического лица считается неспособность платить по долгам, если соответствующие обязательства не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО Обанкротившиеся унитарные предприятия Рисунок 1 Доля обанкротившихся юридических лиц в Российской Федерации период с 2005 по 2015 гг., % 2009 Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО Если же восстановить платежеспособность должника не получится, закон гарантирует защиту интересов кредиторов, предоставляя возможность для принудительной ликвидации должника и взыскания задолженности (или части задолженности) за счет его имущества. Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством Это также выгодно и кредиторам, поскольку появляется вероятность, что должник сможет полностью расплатиться по своим обязательствам, пусть даже и в несколько другой форме. Сведения о рассмотрении арбитражными судами Российской Федерации дел о несостоятельности (банкротстве) 2005 В Республике Татарстан число банкротов в 2005 году был значительно меньше по сравнению с другими регионами (918 банкротов), но к 2015 году рост составил более чем в 5 раз (5597 банкротств), по абсолютному количеству несостоятельных организаций Татарстан остается одним из благополучных регионов ПФР. Челябинская область Количество юридических лиц, прекративших свою деятельность в связи с банкротством 2013

Источник: https://netdeneg.com/46/statistika-bankrotstv-fizicheskih-lic-2018/

Актуальная статистика 2019 года по банкротствам юрлиц: анализируем и делаем выводы

Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

Не так давно Федеральная налоговая служба поделилась статистикой по банкротствам юридических лиц, из которой мы узнали:

Количество банкротств с 2012 по 2018 год возросло на 41,5%.

  • Всего в процедурах банкротства находятся 36 596 юрлиц (что близко к 1% от всех действующих предприятий).
  • 70% компаний-банкротов не могут ничего предложить своим кредиторам – к началу судебных процедур их имущество отсутствует.
  • Оставшееся имущество продается по цене в пять раз ниже рыночной.
  • Удовлетворяется только 5% требований кредиторов.

Из данных цифр складывается очень нерадостная для взыскателей картина. Некоторые из них могут задаться вопросом: стоит ли вообще ввязываться в историю с банкротством должника, если шансы на успех до такой степени призрачны?

Что на это можно ответить? Дело в том, что цифры, действительно, рисуют пессимистичную картину, но они не отражают скрытых процессов и не показывают причины, почему картина получается именно такой. Давайте разберем каждый из тезисов.

1. Возросшее количество банкротств

С одной стороны кажется, что причина этому – ухудшения в экономике, но на самом деле большая часть банкротств инициируется с целью ухода от исполнения обязательств. Для многих видов бизнеса “пользование” юрлицом с его последующей ликвидацией через банкротство – это норма. В каждую компанию закладывается “срок эксплуатации”, после чего она нещадно уничтожается. Вместе со всеми долгами.

2. Большая абсолютная цифра юрлиц, находящихся в процедуре банкротства

36 956 компаний, проходящих через судебные процедуры несостоятельности, – это, конечно, немало, но такое количество проистекает из первого тезиса – о частом использовании банкротства с целью ухода от долгов. Число “настоящих” банкротств гораздо, гораздо меньше.

3. Отсутствие имущества у банкротов

А вот этот тезис – чистая правда и огромная проблема. Большинство банкротов (даже когда их несостоятельность вызвана экономическими причинами, а не стремлением уйти от необходимости исполнения обязательств) стремятся перед уходом в судебные процедуры вывести ликвидные активы.

Используются как аффилированные компании, так и более изощренные схемы. При этом закон дает достаточно широкие основания для признания подозрительных сделок недействительными. Под прицелом управляющего и кредиторов могут быть все сделки, которые должник совершил в течение трех лет, предшествующих банкротству.

Как показывает практика, редкий бизнесмен может похвастать столь долгим горизонтом планирования, поэтому сделки по выводу активов в подавляющем большинстве случаев совершаются в пределах трехлетнего срока, и, следовательно, могут быть признаны недействительными. Соответствующее заявление вправе подать как конкурсный управляющий, так и кредитор.

Также любой из них может просить у суда применить обеспечительные меры (скажем, арестовать проданное имущество).

Но даже если у должника никогда не было и нет ничего, кроме мифического уставного капитала в 10 тысяч рублей, нельзя забывать о возможности привлечь руководителей и учредителей (не только номинальных, но и реальных бенефициаров) к субсидиарной ответственности.

По всем этим причинам отсутствие имущества у должника – это недостаток, который может быть устранен усилиями заинтересованных лиц, прежде всего – кредиторов. В общем, наполнение конкурсной массы в ваших руках.

4. Низкая цена продажи имущества на торгах

Действительно, во многих случаях имущество на торгах продается по цене, намного меньше рыночной. Но происходит это из-за отсутствия контроля.

Не все кредиторы помнят о принадлежащем им праве требовать независимой оценки имущества, также они слишком редко жалуются на незаконные действия конкурсного управляющего, который зачастую работает совместно с самим должником или главным кредитором.

Кроме того, низкая цена имущества на торгах проистекает из третьего тезиса: поскольку все ликвидное имущество было выведено, в конкурсной массе остается ненужное и неработающее оборудование или безнадежная к взысканию дебиторская задолженность.

5. Удовлетворение только 5% требований кредиторов

Столь низкий процент удовлетворенных требований во многом обусловлен недостаточной активностью кредиторов и скудными усилиями по использованию предоставляемых Законом о банкротстве прав.

Как мы уже сказали выше, Закон разрешает оспаривать сделки должника, совершенные в течение трех лет накануне банкротства. В зависимости от сроков совершения сделки различаются основания для оспаривания.

Так, если имущество было продано в год, предшествующий банкротству, то, договор может быть признан недействительным, если цена имущества в нем отличается от рыночной.

Также, как мы отметили выше, все более активно (но пока еще недостаточно) используется институт привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Последние изменения Закона о банкротстве дают спектр очень широких полномочий для возложения долгов общества на его учредителей и руководителей (генерального директора, финансового директора, главного бухгалтера и пр.

), но часто этим правом пользуются формально (догадайтесь сами, почему).

Так, кредитор или арбитражный управляющий могут подать заявление о привлечении директора к субсидиарной ответственности, но при этом не представить соответствующих доказательств и не аргументировать свои требования. Разумеется, суд в такой ситуации откажет в их удовлетворении. Но если заявление подаст и будет поддерживать заинтересованный кредитор – другое дело.

Еще одна распространенная проблема, снижающая процент удовлетворяемых требований – это включение в реестр аффилированных с должником кредиторов.

Например, фактические вклады в уставный капитал оформляются как займы от сторонней компании (принадлежащей, как и должник, одному и тому же конечному бенефициару), которая в случае банкротства получает значительный процент на собрании кредиторов и право на заметную долю при распределении полученных от продажи имущества должника денежных средств.

С подобным видом злоупотреблений также можно эффективно бороться, и судебная практика это подтверждает, но, к сожалению, во многих процедурах банкротства кредиторы не пользуются такой возможностью.

Выводы

Подводя итог вышесказанному, следует отметить, что имеющий место рост количества банкротств и уменьшающиеся выплаты кредиторам обусловлены, прежде всего, недостаточными усилиями заинтересованных в возврате долгов лиц. Обычно банкрот долго и тщательно готовится к процедуре, планирует свои действия и разрабатывает схемы.

Для кредитора же банкротство его контрагента нередко оказывается неожиданностью. Но в этих новых условиях нужно действовать максимально оперативно, активно пользуясь полномочиями по возврату имущества должника и привлечению его руководителей к субсидиарной ответственности. В этом может помочь грамотный банкротный юрист.

Надежды на действия третьих лиц (других кредиторов и арбитражного управляющего), к сожалению, обычно не оправдываются.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5be6aa1d08fa0700ad1e6a93/aktualnaia-statistika-2019-goda-po-bankrotstvam-iurlic-analiziruem-i-delaem-vyvody-5d8c87eb9c944600af0f25a4

Статистика банкротства

Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

Финансовая устойчивость населения и предприятий является важным показателем для каждого государства. Однако в современных экономических реалиях многие субъекты вынуждены объявить себя несостоятельными.

Они не в состоянии выполнять свои обязательства перед кредиторами. Статистика банкротства позволяет определить количество разоренных компаний и физических лиц. А также делать соответствующие прогнозы на будущее.

Разорение физлиц и ИП

История потребительской несостоятельности в России начинается с 2015 года. Статистика банкротства физических лиц за период 2015–2017 гг. зафиксировала около 50 тыс. несостоятельных граждан.

Общая цифра несостоятельных людей была намного выше – 660 тыс. человек. Однако до суда дошло менее 8% из них.

Какая статистика банкротства физических лиц в 2017 году? Неспособными погасить свои долги оказались более 29,8 тыс. граждан и ИП. Показатель увеличился за год в 1,5 раза.

Статистика дел о банкротстве показывает, что в 2017 году физические лица два раза чаще были признаны несостоятельными, чем юридические лица.

Состояние экономики России очень сильно сказывается на малом бизнесе. В 2017 году перестали существовать свыше 9 тыс. предпринимателей. Статистика банкротства малого бизнеса отмечает, что примерно 30% закрылись по причине разорения. В условиях инфляции они не смогли исполнять свои обязательства перед кредиторами и налоговыми органами.

Данные по регионам

Статистика банкротства физ лиц отдает первенство Москве. В 2017 году в столице несостоятельными были признаны 2473 человек. Показатель увеличился за год в 1,8 раза. Следом идет Московская область – 1,7 тыс. Тройку замыкает СПБ – 1,35 тыс.

Однако если рассчитать количество несостоятельных субъектов на 100 тыс. населения, то тройка лидеров выглядит иначе. На первом месте Вологодская область – 120 человек. Статистика банкротства граждан второе место отдает Рязанской области – 75 человек. На третьем месте Новосибирская область – 60 человек. Данные по регионам:

Статистика банкротства физических лиц в 2018 году показывает, что за первый квартал несостоятельными были признаны около 8,9 тыс. человек. Чаще всего случаи разорения встречаются в Москве (757), Московской области (552) и Башкортостане (431).

Юридические лица

Статистика банкротства предприятий в 2017 также увеличилась. В России разорилось свыше 13,5 тыс. компаний. Прирост составил 7,7%.

Под наблюдением судов оказались 11,5 тыс. компаний. Статистика банкротства в РФ показывает, что большая часть таких организаций впоследствии разоряется. Ожидать существенных улучшений ситуации в 2018 году нет оснований. Статистика дел о банкротстве юридических лиц по годам:

Какая статистика банкротства предприятий в России в 2018 году? В первом квартале несостоятельными были признаны 3,17 тыс. предприятий. Прирост составил 5%.

Региональная и отраслевая структура

Статистика банкротства юридических лиц в 2017 году зафиксировала положительную динамику. В столице разорились 2,54 тыс. предприятий (19%). Прирост за год составил 22%. В СПБ разорилось 732 организации, Московской области – 685, Татарстане – 469.

Какая статистика банкротства предприятий в России в процентном отношении? В 2017 году наибольший прирост количества разоренных организаций был в Татарстане (+43%) и Башкортостане (+20%).

В 2018 году по количеству разоренных компаний лидирует Москва. За первый квартал разорилось 583 предприятия. Прирост составил 11%. Положительная динамика наблюдается и в СПБ. Несостоятельными оказались 177 организаций.

Следом идут организации, занятые в сфере недвижимости. На их долю пришлось 11% всех компаний.

Туроператоры

За последние десять лет в России закрылось множество турфирм. Ежегодно разорялось от 3 до 10 крупных туроператоров. Количество мелких турагентств значительно выше.

Статистика банкротства туроператоров зафиксировала самые высокие показатели в 2014 году. Несостоятельными были признаны 15 турфирм. Среди них:

  1. Нева.
  2. Лабиринт.
  3. Верса.
  4. Южный крест.

Какая статистика банкротства в России в 2017 году? Рынок покинуло три туроператора. С проблемами столкнулись 2,5 тыс. туристов (купивших путевки). Многие из них застряли за рубежом.

Статистика банкротства в 2018 году также демонстрирует положительную динамику. Несостоятельными признаны следующие компании:

  1. Raduga Travel.
  2. Polar Tour.
  3. Матрешка Тур.
  4. Natalie Tours.

Результаты процедур

Последние годы наблюдается снижение эффективности процедуры банкротства. В 2017 году кредиторам вернули всего 5,5% задолженности. Показатель меньше на 0,5% чем в 2016 году.

Статистика банкротства в 2017 году позволяет определить средний размер удовлетворенных требований на одного кредитора. Он составляет 4 млн. руб. Показатель меньше в 1,5 раза, чем в 2016 году.

Какая статистика фиктивных банкротств? В 2017 году было зафиксировано 44 случая ложных объявлений о несостоятельности. Собственники предприятия или индивидуальные предприниматели объявляют о своей несостоятельности, чтобы избежать погашения долгов.

Однако ложное сообщение о несостоятельности или умышленное доведение до такого состояния преследуется законом.

Статистика преднамеренных банкротств:

Ситуация в других странах

Статистика процедур банкротства в Украине тоже достаточно высокая. В 2016 году несостоятельными признаны 1524 компании. Преимущественно разорялись организации оптовой торговли, строительства.

Статистика дел о банкротстве выявила, что наибольшая часть разоренных компаний приходится на Киевскую область. Далее, идет Днепропетровская и Одесская область.

Какая статистика банкротства банков? С 2014 по 2017 год в стране разорилось 94 учреждения. Большая часть приходится на 2014–2015 гг. – по 30 банков. В 2017 году закрылось всего семь финансовых организаций. самых надежных банков Украины в 2018 году:

  1. Райффайзенбанк Аваль.
  2. Креди Агриколь Банк.
  3. Укрсиббанк.
  4. Ощадбанк.
  5. Укрэксимбанк.

В Беларуси также увеличилась численность разорившихся предприятий. В 2016 году прирост составил 18%. Суды рассмотрели около 4 тыс. дел о неплатежеспособности.

Статистика банкротства предприятий также отмечает увеличение количества дел о разорении государственных организаций или компаний, частично находящихся в государственной собственности. В 2016 году суды рассмотрели 106 дел. За два года показатель вырос в 2,5 раза.

Дополнительно наблюдается увеличение количества разорений сельскохозяйственных организаций. В первой половине 2017 года было зафиксировано 102 случая.

В Казахстане ситуация не лучше. В 2016 году более 16 тыс. организаций объявили себя несостоятельными. Было возбуждено более 14 тыс. дел.

В 2018 году на грани разорения находится около 30% предприятий. Большая часть из них зарегистрирована в Алматы. Менее всего несостоятельных субъектов в Восточно-Казахстанской области.

Компания Dun & Bradstreet представила отчет о среднемесячном показателе разорения по отдельным странам за 2017 год:

  1. Франция – 4500.
  2. США – 2000.
  3. Германия – 1600.
  4. Великобритания – 1200.
  5. Италия – 1000.
  6. Япония – 700.
  7. Австрия – 450.

Однако ситуация в Америке изменилась во второй половине года. На диаграмме видно снижение показателя.

Источник: https://vawilon.ru/statistika-bankrotstva/

Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты

Краткий анализ динамики банкротств в российской федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса. Банкротство физических лиц: статистика и первые результаты Статистика криминальных банкротств в рф

Каждый человек разоряется по-своему, в соответствии со своими склонностями и привычками.

Э.Берк

Закон, дающий право физическим лицам обращаться в суд с прошением оформить свое банкротство, действует уже почти полгода, поэтому можно подводить первые итоги. Вопреки ожиданиям, граждане, имеющие долги перед банками, налоговыми органами или физлицами, не бросились массово подавать прошения оформить себя банкротами.

Положение дел

Согласно действующему законодательству, инициировать банкротство физических лиц могут как заемщики, так и кредиторы, а статистика показывает, что самими должниками начато только 38% от общего количества дел о финансовой несостоятельности. Объяснить подобное можно несколькими причинами:

  • Закон введен относительно недавно, поэтому в его трактовках многие не разбираются, особенно если они не имеют профильного образования.
  • Должники зачастую рискуют потерять свое имущество, поэтому процедура может в конечном итоге оказаться невыгодной.
  • Инициация банкротства подразумевает некоторые траты со стороны заемщика, которые должны быть внесены параллельно с подачей заявления.

Статистика принятых дел

В разных регионах страны заявления признать финансовую несостоятельность подаются физическими лицами в немалых количествах, однако далеко не все дела суд принимает в производство. Более чем в 50% случаях ходатайства отклоняются. Чтобы процесс не заканчивался подобным результатом, необходимо соблюсти некоторые формальности.

Статистика банкротства физических лиц показывает, что заявление может подаваться только в том случае, если сумма долга превышает 500 тысяч рублей, а срок выполнения последних действий по своим обязательствам более 90 дней. При иных обстоятельствах ходатайство будет отклоняться сразу.

Также могут потребоваться дополнительные справки, свидетельства и другие документы, касающиеся дела должника. О них необходимо спросить квалифицированного юриста, чтобы подготовиться к процедуре во всеоружии.

Стоит обратить внимание на срок действия того или иного документа.

Например, некоторые справки действительны на протяжении 10 дней с момента выдачи, поэтому их нужно получать в последнюю очередь, чтобы на время обращения в суд они не были просрочены.

Заявление подается в арбитражную судебную инстанцию по месту прописки должника, и рассматривается государственными служащими в установленном порядке.

Количество положительных решений

Стоит отметить, что за время действия закона судебные инстанции признают физических лиц банкротами пока в единичных случаях, остальные дела либо закрываются, либо заканчиваются мировым соглашением между должников и кредитором, с нахождением компромисса.

Мировое соглашение как универсальное решение проблемы

Вообще оформлять банкротство физ лиц невыгодно ни одной из сторон, поэтому при наличии альтернативных способов решения проблем, статистика показывает, что должники стараются выбирать их. Для этого нужно обращаться к представителям банка, чтобы сообщить о причинах, по которым вы не можете соблюдать условия заключенного ранее договора.

В авторитетных организациях не любят судебные разбирательства, поэтому зачастую идут навстречу своим клиентам. Решение может заключаться в смягчении условий договора, получении отсрочки и других мерах, которые позволят заемщику разобраться со своими проблемами финансового характера.

Обращаться с подобной просьбой имеет смысл в том случае, если вы не просрочили платеж на месяц, к примеру. В такой ситуации кредитная организация вряд ли пойдет на уступки, да и сумма долга при этом увеличивается, поскольку будет начисляться пеня, дополнительные штрафы и проценты, и обращение в суд видится единственно правильным выходом.

Подготовка к процессу

Статистика банкротства физических лиц показывает, что многие должники не знают, как правильно готовиться к процедуре, поэтому допускают массу ошибок, которые могут даже повлиять на исход дела. В данном вопросе следует быть предельно внимательными.

Этапы подготовки к процедуре можно выделить следующие:

  1. Получение квалифицированной консультации.

О законодательстве, регулирующем процесс признания финансовой несостоятельности физических лиц, можно немало узнать на просторах всемирной паутины, однако лучше обратиться за помощью к профессиональному юристу, работающему в сфере кредитной юриспруденции. Он ознакомится с материалами по вашему делу, оценит ваши шансы на успех и возможные риски, а затем даст совет, какое решение можно считать наилучшим в вашем деле.

  1. Сбор необходимой документации и подготовка заявления.

У юриста, с которым вы консультировались, нужно узнать, какие документы следует подаваться для инициации процесса вместе с заявлением. Их сбором можно заняться самостоятельно или поручить задачу специалисту, который давал консультацию. Он сможет в кратчайшие сроки собрать все справки, подготовить заявление и незамедлительно начать процесс.

С одной стороны, вы можете самостоятельно присутствовать на процессе, защищая свои интересы, но с другой – эту задачу можно переложить на кредитных адвокатов, в совершенстве знающих законодательство, а потому способных добиться наиболее выгодного решения для вас. Статистика свидетельствует, что банкротство физических лиц по большей части оформляется при содействии квалифицированных юристов, работающих в специализированных организациях.

Схема процесса банкротства

Признание несостоятельности физических лиц осуществляется в два этапа, которые контролируются арбитражным управляющим, назначаемым судебной инстанцией. Ассоциация, из числа членов которой выбирается подходящая кандидатура, указывается истцом в заявлении.

Схематически банкротство физлиц выглядит следующим образом:

1.1.  проверка финансового состояния должника;

1.2.  выявление признаков преднамеренного или фиктивного банкротства;

1.3.  выявление незаконно оформленных сделок и их оспаривание;

1.4.  оценка имущества заемщика.

     2. стадия конкурсного производства;

2.1. наложение ареста на имущество должника;

2.2. выставление на торги имущества, которое может быть изъято, в соответствии с законодательством;

2.3. подготовка и проведение торгов;

2.4. получение средств от реализации имущества и покрытие задолженности;

2.5. при нехватке вырученных средств для полного погашения долга, списание остатка задолженности.

Источник: https://bankrothelp.ru/fiz-lica/bankrotstvo-fizicheskikh-lic-statisti.html

Законы и акты
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: